Предмет "Финансовый менеджмент"
Люди, кто-нибудь, помогите пожалуйста
просьба не пинать, поиск юзал, тему про помощь с учебой в поисках рефератов и пр. не нашел + инет тормозит, а надо очень срочно, завтра сдавать

Задача
За какой срок первоначальный капитал в 700 тыс. руб. увеличится до 1300 тыс. руб., если на него будут ежеквартально начисляться сложные проценты по ставке 10% годовых?

Тест 1
Коэффициент обеспеченности запасов собственными оборотными средствами рассчитывается как отношение:
а) собственных оборотных средств к итогу баланса;
б) собственных оборотных средств к материальным запасам и затратам;
в) собственных оборотных средств к общей стоимости всех оборотных средств.

Тест 2
Аннуитет пренумерандо означает, что:
а) платежи осуществляются в начале периода;
б) платежи осуществляются в конце периода;
в) платежи осуществляются в середине периода.

Тест 3
Чистый оборотный капитал рассчитывается как разность между:
а) итога II раздела актива баланса и итога IV раздела пассива баланса;
б) итога I раздела актива баланса и итога III раздела пассива баланса;
в) итога II раздела актива баланса и итога V раздела пассива баланса.

Тест 4
Дополните предложение.
Требования, предъявляемые к информации в финансовом менеджменте:
а) достоверность;
б) ...
в) ...

Задача
m=4(тк ежеквартально)
FV=PV(1+R/m)^mn,fv-,будущая стоимость,PV-текущая,R-ставка
1300=700(1+0,1/4)^4n

n=LN(FV/PV)/m+LN(1+r/m)(если правильно вывел???)или*???(там где m*ln)

а LN это что ? не могу понять

Ln-натуральный логарифм

Задача: 700+700*(0,1/3) - это в квартал.
Т.е. 1 квартал 700+23=723;
1 700
17,5 717,5
2 735
18,375 753,375
3 771,75
19,29375 791,04375
4 810,3375
20,2584375 830,5959375
5 850,854375
21,27135938 872,1257344
6 893,3970938
22,33492734 915,7320211
7 938,0669484
23,45167371 961,5186221
8 984,9702959
24,6242574 1009,594553
9 1034,218811
25,85547027 1060,074281
10 1085,929751
27,14824378 1113,077995
11 1140,226239
28,50565597 1168,731895
12 1197,237551
29,93093877 1227,168489
13 1257,099428
31,42748571 1288,526914
14 1319,9544
32,99885999 1352,95326

Т.е. 14 кварталов или 3,5 лет.
Исправленный файл:
http://cp.people.overclockers.ru/cgi-bi ... ______.rar

Inqizitor
Главное посчитай теперь по такой формуле на экзамене
Добавлено спустя 5 минут, 50 секунд
У тебя капиталлизация процентов проходит не каждый месяц а ежеквартально!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

http://www.obozrevatel.com/news_print/2 ... 155072.htm
http://www.cfin.ru/finanalysis/smirnova ... intversion
http://old.kp.kiev.ua/daily/simferopol/ ... doc=104583
http://www.enb.ru/privatepersons/deposi ... hp?print=Y

Если начисляемые по вкладу проценты, причисляются к вкладу через равные промежутки времени (ежедневно, ежемесячно, ежеквартально), то в этих случаях сумма процентов рассчитывается по формуле сложных процентов. Cложные проценты предусматривают капитализацию процентов (начисление процентов на проценты).

Начисление ежеквартальное щас в условии увидел , а 10% годовых, т.е. щас исправлю верхний файл, если брать раз в 3 месяца квартал - см. файл по ссылке выше.

Ежеквартально,а у вас ежемесячно получается
Формулу взял с конспекта
M как раз и учитывает,число периодов.По вашей формуле получается m=12
Может я не так понял????
Добавлено спустя 4 минуты, 53 секунды

Раз в 3

Всё правильно, я условие недочитал, сорри :beer:

Тест 1 - КОСОС = (собственные оборотные средства) \ (оборотные средства в запасах, затратах и пр активах), т.е. ответ - пункт Б
Тест 2 - аннуитет пренумерандо — аннуитет, каждый элемент которого имеет место в начале соответствующего периода. Т.е. ответ - пункт А
Тест 3 - Чистый оборотный капитал NWC = текущие активы - текущие пассивы, т.е. разность между оборотными активами предприятия и его краткосрочными обязательствами. Какой пункт выбрать - см. в конспекте структуру балланса к-рую давали.
Тест 4 - безопасность, скорость передачи и т.д.
----ведение управленческого и финансового учета по каждому бюджету в разрезе статей, а также осуществлять оперативный просмотр данных управ-ленческого учета и анализ отклонений фактических показателей от плановых;
регистрация и проверка корректности составления бюджетов доходов и расходов центров ответственности;
ввод, редактирование, удаление, просмотр и хранение информации по первичным документам (платежным поручениям, кассовым ордерам, прием-ным и расходным актам, актам выполненных работ, авансовым отчетам), раз-носка корреспонденции проводок по счетам и источникам финансирования;
формирование и печать выписки банка (с разноской по счетам), реестра платежных поручений по приходу и расходу, кассового отчета, регистрации кассовых ордеров, расшифровки кассового отчета по балансовым счетам, , расшифровка остатков кассового отчета по источникам финансирования и статьям затрат;
формирование и печать отчетных форм: всех журналов-ордеров, обо-ротных ведомостей, реестров документов, движения средств по счетам в раз-резе корреспондирующих счетов, движения средств по счетам в разрезе ис-точников финансирования
ведение нормативно-справочной информации (счета бухгалтерского учета, контрагентов, физических лиц, центров ответственности, бюджетов и статей бюджетов, больничных листов, отпусков, уволенных, видов оплат, ка-тегорий, должностей, типов проживающих, общежитий и комнат, типов ком-нат, категорий оплаты, льгот по оплате, нарушений и взысканий и др.;
многокритериальный поиск, фильтрация, просмотр и печать первичных документов за любой период.
Регистрация, учет оплаты и выполнения договоров всех типов.
Планирование платежей предприятия, с учетов наличия денежных средств на расчетном счете. Формирование и печать платежных поручений (стандартного и гарантированного).
импорт/экспорт данных из казначейства, различных подсистем клиент-банк;
ежегодное автоматизированное начисление износа основных средств.
расчет заработной платы, аванса, срочных выплат сотрудникам, пере-счет зара ботной платы за предыдущие месяцы, просмотр и печать сводных данных за предыду¬щие месяцы, формирование сводов, справок и реестров, формирование и печать платежных ведомостей, учет по ведомостям и реест-рам;
регистрация проживающих, регистрация физических лиц по месту жи-тельства (аналогично прописки) и снятие с регистрационного учета физиче-ских лиц по месту жительства (аналогично выписки)в органах исполнитель-ной власти, печать всех форм паспортного стола;
и т.д.

Всем спасибо огромное за помощь, зачет успешно сдан